أطلقت الشرطة السويدية تحذيرًا صريحًا لكل مستخدمي تطبيق Swish: التعامل العفوي مع تحويلات مالية مجهولة قد يزجّ بأشخاص عاديين في قضايا غسل أموال، حتى من دون نية أو معرفة مسبقة.
التحذير جاء بعد رصد تصاعد لافت في هذا النوع من القضايا داخل Jämtlands län، حيث تكرّر سيناريو واحد في بلاغات الاحتيال: وصول مبلغ مفاجئ عبر Swish من جهة غير معروفة، ثم اتصال لاحق يطلب من المتلقي إعادة تحويل المال إلى حساب آخر. هذا الفعل، وإن بدا “خدمة بريئة”، قد يُصنّف قانونيًا مشاركة في غسل أموال.
رئيسة وحدة الجرائم الاقتصادية في الشرطة، كاميلا أوريبو، أوضحت أن مفهوم غسل الأموال في القانون واسع، ويشمل أي تعامل مع أموال ناتجة عن نشاط إجرامي—سواء بالاستلام أو التمرير. وأضافت أن المحتالين باتوا يعتمدون بشكل متزايد على “وسطاء غير مقصودين” لنقل الأموال، مستغلّين جهلهم بمصدر التحويل.
العواقب لا تقف عند التحقيق أو الاتهام. فالإدانة قد تؤدي إلى إجراءات بنكية قاسية: إنهاء العلاقة المصرفية، فقدان خدمات Swish، وحتى تعطيل BankID—وما يعنيه ذلك من شلل شبه كامل لإدارة الشؤون اليومية.
ما الذي يجب فعله فورًا؟
لا تُعيد تحويل أي مبلغ مجهول المصدر، مهما كانت الضغوط.
تواصل مباشرة مع البنك والشرطة لشرح ما حدث.
تجاهل أي طلبات لاحقة من جهات غير معروفة.
وفي ختام التحذير، شددت الشرطة على أن مسؤولية التحقق من مصدر الأموال شخصية، وأن الادعاء بالجهل لا يشكّل بالضرورة حماية قانونية إذا ثبت تمرير أموال غير مشروعة.
المصدر السويدي:
الشرطة السويدية – تصريح عبر Sveriges Radio
